12 Fév portefeuille boursier diversifié
Merci pour le retour. Bourse : comment diversifier son portefeuille ? Les fonds d’investissements passent énormément de temps à ajouter ou enlever des actions pour tester le mouvement global de leur portefeuille puis de l’affiner. Que pensez-vous des décennies perdues ? Pourquoi diversifier son portefeuille ? Et ce parce que je pense que ce concept dans sa totalité est complètement insensé. Piège ou pas piège ? La corrélation d’actifs d’un portefeuille boursier. Pour y remédier, il est conseillé d’investir de manière régulière et programmée (chaque mois, trimestres etc…). On peut également diversifier selon le secteur (industrie, service, finances, technologie…). En prenant au hasard vingt actions, il y a une chance sur vingt d’avoir une performance négative alors qu’en prenant au hasard une action il y avait 27% d’avoir une performance négative. Merci pour cet article. De toute façon les bourses mondiales sont très corrélées donc les différentes régions géographiques n’offrent pas une si grande diversification qu’il n’y parait. Pour cela il aurait fallu investir 100% de ses avoir la veille du krach (c’est déjà de la mal chance) et ensuite ne plus continuer d’investir (ce qui est totalement à éviter). Vous avez maintenant toutes les cartes en mains pour gérer votre propre portefeuille boursier. Prenons un exemple simple et purement théorique afin de comprend… Les universitaires ont rendu un bien mauvais service aux investisseurs intelligents en portant au pinacle l’idée de la diversification. Suivez-le sur : Suite à plusieurs demandes d'éclaircissements sur la composition d'un portefeuille boursier,…, Ceci est la suite de notre premier article sur la composition…, Les holdings belges sont d'excellents outils pour diversifier un portefeuille d'actions.…, Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Quant à l’Asie, je ne suis pas un grand fan à titre personnel car les marchés émergents sont très volatiles et pas vraiment performants. Nous allons aborder dans cet article la diversification à l’aide des notions suivantes : (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Nous allons commencer par introduire la notion de corrélation entre plusieurs actifs financiers en bourse. Il est donc inutile de prendre ces ETF supplémentaires. L’objectif est de prédire comment va se comporter le portefeuille boursier dans son intégralité en fonction du comportement de chaque action prise de manière isolée. @ bientôt. Alors qu’en est-il en cas de portefeuille concentré, qui ne contiendrait que 2 actions par exemple? Mais si la concentration est si rentable, reste-t-il malgré tout un avantage à diversifier son portefeuille? Les actions sont des titres d’entreprise, alors que les obligations sont des titres de créance, comme l’est le remboursement d’un prêt. 55% de la performance provient du choix des titres. Malheureusement il existe de moins en moins d’actifs décorellés. Je pense honnêtement que le plus simple et le plus efficace est de se limiter uniquement à un seul ETF World. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées. Quelqu’un qui investit tous les mois évite totalement ce risque puisqu’il investit longtemps avant la baisse, pendant le krach, et après le krach. Si vous êtes de ceux qui pensent dur comme fer qu’il vaut mieux diversifier son portefeuille pour le protéger de moins-values importantes, cet article est fait pour vous. On peut en déduire les deux choses suivantes : Consultez notre politique de confidentialité. Pour plus d’infos, voyez nos mentions légales. Cependant, chaque avantage à son prix. Construire un portefeuille diversifié uniquement avec des ETF Qu’importe la taille de votre portefeuille, les ETF représentent un mode d’accès idéal aux performances des marchés tout en permettant de répartir le risque entre tous les titres et potentiellement sur plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, matières premières La majorité des investisseurs qui y ont répondu pensent qu’il vaut mieux concentrer ses actifs plutôt que diversifier son portefeuille si on veut augmenter ses chances de battre le marché. J’ai donc opté pour deux stratégies au choix: 1) Tracker world (75%) + émergents (10%) + small caps US (10%) + small caps euro (5%) 2) Quand j’ai un tracker (par exemple monde), et que le mois d’après je veux augmenter sa part dans mon portefeuille, dois-je le racheter ou est-il possible de reprendre celui du mois dernier et d’augmenter à partir de celui-ci? La diversification en bourse est un concept vague, complexe et surtout sans intérêt pour ceux, comme moi, qui cherchent à gagner un revenu en Bourse (et non à faire des plus-values). La diversification permet de réduire le risque lié à une forte volatilité. A vous de jouer pour former votre portefeuille optimal ! Il aurait été également de toute façon totalement inconscient d’être 100% investi sur le Nasdaq alors que tous les composants étaient en bulle, ce qui est loin d’être le cas aujourd’hui. Il est donc difficile de prédire le mouvement d’un portefeuille composé de ces 2 actifs, mais cela participe grandement à diminuer sa volatilité donc son risque sans réduire le rendement. Ou avez-vous trouvé autre chose pour lisser les performances annuelles ? Pour l’achat d’ETF, la méthode revient au même. Un portefeuille uniquement composé d’actions américaines; Les deux portefeuilles contiennent des actions, et auraient donc subi des pertes lors de l’effondrement des marchés. Je trouve que c’est une perte de temps de vouloir diversifer sur ces supports qui sont souvent décevants en terme de performance. Uniquement 15% vient de l’allocation des titres. © 2021 Etre Riche et Independant. Cependant, la volatilité est-elle vraiment un risque ? Info-investisseurs. Or, cette diversification intuitive pourrait s’avérer insuffisante lors de tumultes des marchés. Pour simplifier les choses, les dividendes ne sont pas pris en compte dans le calcul : L’espérance est la moyenne des rendements sur la période étudiée. L’investisseur qui compte diversifier son portefeuille pour diminuer sa volatilité et son risque en sera donc pour ses frais…, Lire aussi : La Formule Magique De Joel Greenblatt, Et Comment l’Utiliser En Bourse, En outre, comme l’explique Joel Greenblatt dans son livre, vous êtes souvent déjà diversifié sans même le savoir. Ensuite, 30% est liée à l’intéraction entre ces titres (corrélation). Newsletter garantie sans spams. Oui la volatilité peut-être une opportunité à court terme, mais en général on raisonne toujours à iso rendement. Notifiez-moi des commentaires à venir via e-mail. Ayez un portefeuille diversifié en achetant des fonds de placements (ETF), jamais d’actions individuelles. Mais dites-vous qu’il sera très difficile de battre le rendement du marché avec un portefeuille d’actions diversifié. Le point E représente la limite efficiente. Il a fallu attendre près de 9 ans pour retrouver le même niveau. Un portefeuille boursier, c’est comme un compte banque, mais au lieu d’argent, il regroupe tous les produits financiers détenus par un investisseur, dont les plus connus sont les actions et les obligations.Dans le monde de la finance, on retrouve un panel de produits, dont certains sont peu connus du grand public, mais qui peuvent être greffés à n’importe quel portefeuille boursier. Nous ne rattraperons jamais notre retard face aux Us et c’est ce que explique la difficulté de nos indices à monter. On parle de diversification de portefeuille lorsque l’on réalise plusieurs investissements en parallèle. Il est donc très difficile de construire un portefeuille diversifié de part la corrélation des actifs. Il n’y a rien de mal à cela : il vaut mieux égaler le marché que le sous-performer, et une gestion passive en ETFs, comme je l’expliquais dans cet article, convient d’ailleurs très bien à certains investisseurs. Un portefeuille boursier bien équilibré se doit d’être diversifié. Pour la même espérance de gain, il vaut mieux privilégier un placement peu volatile car il aura un meilleur rendement adimensionné du risque. Je suis jeune donc je recherche surtout la performance. L'objectif : ils ne doivent pas prendre trop de poids dans l'ensemble. Graphique de la sicav Amundi Obligataire Diversifié ESR Assur, Moyennes mobiles et overlay, RSI, Williams, OBV, volumes Afin de vous aider à mieux comprendre comment varier votre J’ai bien compris que si j’ai une somme importante à investir, je dois la lisser dans le temps, mais j’ai quelques questions. 1) Admettons que je veuille acquérir 4 trackers différents (monde, USA, Asie, Europe), est-ce que je dois investir tous les mois ou trimestres sur chaque ou les acquérir les uns après les autres? Nous allons voir pourquoi. Certains croient à tort que leur portefeuille est bien diversifié, entre autres, car ils détiennent des actions émises par des entreprises de différents secteurs économiques. L’espérance de gain de 10% ne change pas. Nous allons commencer par introduire la notion de corrélation entre plusieurs actifs financiers en bourse. La réponse à cette question peut se résumer en une phrase : plus vous augmentez le nombre d’actions dans votre portefeuille, plus vous aplanissez son rendement et vous rapprochez de la moyenne du marché, c’est à dire du rendement d’un ETF. Nous avons vu dans le point précédent l’intéraction entre 2 actions différentes. J’ai d’ailleurs écrit un article dessus récemment : https://etre-riche-et-independant.com/marches-boursiers-chers. ... En 2009, il fallait tout investir dans le marché boursier en février-mars mais en 2018-2019 il est préférable soit d’attendre, soit d’y aller progressivement (à … Que ce soit via des fonds ou directement en actions, la diversification reste une règle incontournable pour bien gérer son portefeuille boursier. Le rebond boursier des pays émergents s’est confirmé en Chine, et dans une moindre mesure en Inde, au terme d’une année 2020 très heurtée. La diversification du portefeuille commence par un plan d’investissement.. Avant de commencer à investir, réfléchissez à quoi vous allez investir et au pourcentage de votre capital que vous souhaitez consacrer à chaque partie. La diversification, un atout maître en période de volatilité Même en DCA difficile de s’en sortir. Le problème de la diversification avec 20.000 euros de portefeuille, c’est qu’elle n’est pas possible/souhaitable par manque d’enjeu. Vous pouvez consulter votre portefeuille et le sélectionner directement pour repasser un ordre d’achat. Il y a évidemment le facteur psychologique à prendre en compte. Cependant, il existe d’autre moyen de réduire le risque en diminuant au maximum la volatilité du portefeuille. Après quelques recherches je suis assez d’accord avec vous sur l’utilité ou non du tracker World. La résultante d’un portefeuille composée des actifs 1 et 2 est donc une droite horizontale, le portefeuille reste donc statique. De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Trucs et conseils. Si la corrélation entre 2 actifs est de -1, cela signifie qu’ils évoluent de manière strictement contraire ou opposée. Les cookies assurent le bon fonctionnement de nos services. Voici le bilan sur 5 ans des rendements/volatilités de ces 2 actions. Il vous reste désormais à savoir comment choisir les meilleures actions. Mais pourquoi concentrer son portefeuille? Le nombre d’actions détenues dans un portefeuille joue un rôle important dans la réduction de sa volatilité. Voici les 3 meilleurs trackers sur les véhicules électriques et la mobilité du futur pour les investisseurs européens. Comme nos 1 469 abonnés, inscrivez-vous pour recevoir notre newsletter. Si une action baisse fortement, si une fait faillite, si une est sujette à une OPA etc… la volatilité va fortement être impactée. Tout le monde parles des obligations long terme d’Etats mais aujourd’hui je ne souhaite pas investir là-dessus (trop de dettes). Si par exemple vous aviez investit l’intégralité de votre capital juste avant la crise de 2008, la perte aurait été terrible. On peut introduire le ratio de Sharpe qui calcule le ratio rendement / risque. Nous pouvons ensuite à partir de ces 2 actions constituer une infinité de portefeuilles en les combinant. Si vous avez une somme d’argent à investir, vous avez surement déjà dû vous poser la question suivante : « je place tout maintenant ou je fais plusieurs versements étalés ? Par exemple en Europe il n’y a presque pas d’entreprises technologiques. Pour l’Espagne et le Japon, ce ne sont pas des indices larges. Mettez tous vos œufs dans le même panier – et surveillez le panier. Me contacter pour une question ou pour la rubrique Conseils Boursiers & Services : Si jamais le commentaire ne s’affiche pas directement, c’est normal car je dois d’abord le valider pour qu’il apparaisse (anti-spam). À partir du moment où il est difficile de trouver de bons investissements, se concentrer sur juste quelques-uns paraît être à l’évidence une bonne idée. Mon portefeuille boursier Note préliminaire. Je n’ai cependant pas réussi à trouver d’autres actifs décorrélés des actions (on peut commencer à s’approcher de ça avec de l’or ou en restant cash sur une partie du portefeuille en se mettant en devise YEN et CHF). Avec une stratégie court terme, on pourrait même considérer qu’il y aura des opportunités lors d’une variation importante à la baisse. Vérifiez votre boite de réception ou votre répertoire d’indésirables pour confirmer votre abonnement. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les meilleurs portefeuilles ‘paresseux’ peuvent obtenir des rendements supérieurs à la moyenne tout en prenant un risque inférieur à la moyenne en raison de certaines caractéristiques clés de cette stratégie simple qui permet de régler une fois pour toutes votre portefeuille d’actions et de l’oublier. La pondération selon la capitalisation boursière de l’ensemble du marché et une participation diversifiée donnent le rendement attendu d’indices bien suivis.
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